避免第三方支付成為詐騙集團洗錢工具,數位部7月底實施「第三方支付服務業能量登錄制度」,截至目前已有本土龍頭綠界、藍新、紅陽科技等近20家業者均申請登錄,數位部官員表示,審查完畢後將儘快對外公告名單。
第三方支付業者提供主要服務為代收代付,在網路交易中,擔任買家(付款方)跟賣家(收款方)之間協助收錢和付錢的中介角色。目前第三方支付並非特許經營業務,不過為避免第三方支付淪為詐騙集團洗錢工具,數位部產業署已訂定「第三方支付服務業防制洗錢指引手冊」,並推動事前與事中兩大機制。
數位部7月底正式實施「第三方支付服務業能量登錄制度」,第三方支付業者要提供洗錢防制法遵聲明書,符合洗錢防制法才能登錄,若廠商沒有完成登錄,銀行可視為洗錢防制高風險者,終止虛擬帳戶服務,意味著,第三方支付業者恐無法營運。
數位部也與金管會、檢警討論事中機制,當第三方支付業者提供收款的虛擬帳號,警示帳號數量在特定期間達一定門檻後,銀行可能以高風險因素,暫停提供虛擬帳號給第三方支付業者。
松山區當舖政府合法立案借貸有保障,
支票借款一通電話免費諮詢.
當舖給您最專業最親切的服務,借錢很簡單!
永和汽車借款快速過件立即撥款!提供多種借貸服務給客戶選擇,
24小時當鋪任何一樣擔保品皆能借錢嗎?
高雄當舖告訴你借貸流程為何?
屏東支票貼現常見五大問題!疫情缺資金難過關嗎?別擔心!
中山區當舖讓你輕鬆借貸.
永和當舖.
板橋當舖有哪幾家是政府立案合法的借錢管道?借錢救急!
高雄借貸有多年貸款經驗的申辦團隊,提供您更多融資借貸、小額借貸!
台中當舖全年無休24小時典當服務。懶人包!讓你更了解
台北當鋪,
台北汽車借款,
台北機車借款,
台北借錢相關借貸流程!為何
台中支票貼現銀行限制多?推薦你備受客戶信賴的
鳳山汽車借款、
高雄合法當舖,提供免費諮詢服務,讓你借的安心還的起!!
房屋借貸抵押撥款流程。
台中票貼借錢哪裡有?什麼是
二胎房貸?有資金需求時,其實可以考慮用房屋貸款,包括「增貸」、「轉增貸」和「二胎房貸」,提供多種借貸服務給客戶選擇,
士林機車借款貸款車分期車皆可;
屏東當舖借錢借款相關的諮詢管道在哪裡?提供多種借貸服務給客戶選擇,
士林當舖貸款車分期車皆可。只要您的資金缺口,急需用錢-
大寮當舖助你渡難關
數位部也將以有洗錢風險的疑慮,去稽核第三方支付業者,確認沒問題後,再由銀行業者根據風險評估,決定是否繼續提供虛擬帳號服務。
依據公司登記,現行約有1萬2000多家公司營業項目中有第三方支付,不過實際上由銀行提供從事第三方支付業務的業者約40多家。
數位部表示,目前有近20家業者提出法遵聲明等申請登錄,包含有一定市占率的第三方支付業者,例如綠界科技、藍新科技與紅陽科技等。
根據數位部產業署公告,業者申請後,會聘請專家學者擔任委員進行審查會議,產業署已陸續審查,會儘快公告通過名單,提供外界作為未來合作的依據。第三方支付服務能量登錄有效期間為2年,期滿後業者可再申請,經審查通過,可再展延2年一次。
(中央社)