保衛資產大作戰,4招避免荷包受重傷

今年以來金融市場持續震盪,投資人都深感資產縮水或虧損的痛苦。過去幾年股債市持續創新高,多數人認為短期修正後,股市就可快速反彈,重返多頭軌道。不過,這樣樂觀的想法可能要調整了,金融市場已經從多頭轉進空頭格局,投資人現階段要好好思考,如何保衛資產來度過大震盪階段。

三個面向,檢視投資趨勢

1.技術面由多翻空

美股那斯達克指數率先在2021年11月轉弱,其他包括道瓊、S&P500、費半,都在2022年1月翻黑。雖然3月小幅反彈,但4月再度重挫。從股市技術面觀察,主要指數均線全部都跌破年線、二年線,呈現中長期空頭格局。

台股加權指數也同樣在今年1月創下最高點18619點,之後呈現持續下跌走勢,目前也同樣跌破年線、二年線。而且這樣的現象,普遍出現在國際主要股市,除了少數幾個股市外,幾乎是全球趨勢,而非單一市場現象。
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台股跌破年線,趨勢轉弱

資料來源XQ全球贏家,統計至2022/05/06

2.資金面快速收縮

今先最大挑戰是美國聯準會升息與縮減資產負債表,表示QE派對結束。原先預期會緩慢進行,但目前市場卻認為會加速進行。主要是俄烏戰爭帶來了意外黑天鵝,油價、農糧價格持續攀高,通膨壓力大增。此外還有中國疫情升溫攪局,供應鏈中斷也推升短期通膨壓力。

目前聯準會已經升息3碼,

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市場預估今年至少升息8碼到10碼之間。此外,6月起開始縮減資產負債表,前3個月每月減少475億美元,之後加碼至每月950億美元,這代表今年減少購債規模達5225億美元。

除了美國之外,許多國家都已經快速升息,包括加拿大、英國、澳洲等,有些新興市場早就快速升息,包括巴西、俄羅斯等。另外,歐元區也可能在今年第四季開始升息、縮表。台灣在3月也開始升息1碼,打破連續10年未升息紀錄。從上述現象可知,升息是全球央行共同趨勢。為了對抗高通膨,今年收縮資金力道加大,這對債券與股票市場都是負面衝擊。
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3.景氣面降溫

原先市場預估今年經濟成長率會低於2021年,主要是2021年經濟表現亮麗,基期太高。不過,近期已經看到各大經濟機構,持續下修今年與明年的經濟成長率預估,整體呈現逐漸降溫趨勢。

IMF對經濟成長率(GDP年增率%)預估

  2021年 2022年 2023年
全球 6.1 3.6 3.6
美國 5.7 3.7 2.3
歐元區 5.3 2.8 2.3
成熟與新興亞洲 7.3 5.4 5.6
中國 8.1 4.4 5.1

資料來源:IMF,2022/04

過去二年景氣表現最亮眼的台灣,也一樣出現降溫現象。根據國發會的景氣對策信號,1月份還在景氣過熱紅燈區分數38分,2月之後就轉為黃紅燈,且分數持續下跌,3月更跌至綠燈分數31分。另外,從領先指標持續下跌趨勢來看,整體景氣已經明顯降溫,下半年想要有亮眼成績單並不容易。
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景氣對策訊號

資料來源:國發會,統計至2022/03

https://lohas.edh.tw/article/30629

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